Conseils
Entreprises
Finance
Logiciels
Piloter la performance, construire un budget, anticiper la Trésorerie, consolider les résultats d’un groupe ou analyser des indicateurs : les besoins d’une Direction Financière sont nombreux et ne reposent pas nécessairement sur les mêmes outils.
Derrière l’expression générique de logiciel de Finance se trouvent ainsi plusieurs familles de solutions. ERP, EPM, TMS, logiciels de consolidation ou outils de Business Intelligence répondent à des usages différents et peuvent coexister au sein d’une même entreprise.
Comprendre cette cartographie est utile pour choisir ses outils, mais aussi pour recruter. Selon le poste, la maîtrise d’un logiciel Finance peut désigner des compétences très différentes : établir des forecasts dans un EPM, piloter le cash avec un TMS ou exploiter les données d’un ERP.
À travers ce guide, Comptalents fait le point sur les principaux logiciels Finance, leurs usages et les métiers qui les utilisent.
1/ Qu’appelle-t-on un logiciel de Finance ?
Le terme logiciel de Finance ne désigne pas une catégorie de solutions parfaitement homogène. Il peut être employé pour parler de différents outils utilisés par une Direction Financière afin de collecter des données, suivre les flux financiers, construire des prévisions, analyser la performance ou produire des reportings.
Il est donc plus pertinent de raisonner à partir des besoins de la fonction Finance.
Une entreprise souhaitant mieux anticiper sa Trésorerie ne recherchera pas nécessairement le même outil qu’un groupe ayant besoin de consolider les données de plusieurs filiales. De la même manière, la construction d’un budget, le suivi de la performance ou la production de tableaux de bord peuvent nécessiter des solutions différentes.
Une cartographie des logiciels selon les besoins financiers
Les principales familles peuvent être représentées ainsi :
| Besoin de la Direction Financière | Famille d’outils | Principaux usages | Métiers particulièrement concernés |
| Centraliser les processus et données | ERP / modules Finance | Données financières, transactions, flux issus de l’activité | Nombreuses fonctions Finance |
| Planifier et piloter la performance | EPM | Budget, forecast, scénarios, analyse des écarts | Contrôle de Gestion, FP&A |
| Piloter la Trésorerie | TMS | Cash, prévisions, paiements, financements, risques | Trésorerie |
| Consolider les données d’un groupe | Logiciels de consolidation | Remontées des entités, retraitements, consolidation | Consolidation, Contrôle Financier |
| Analyser et restituer les données | BI / Data visualisation | KPI, tableaux de bord, analyse, reporting | Contrôle de Gestion, FP&A, Finance Business Partner |
Cette cartographie reste volontairement simplifiée. Les frontières entre les catégories ne sont pas toujours étanches. Une même suite peut proposer plusieurs fonctionnalités et certaines entreprises privilégient un environnement intégré quand d’autres associent différentes solutions spécialisées.
Il n’existe donc pas nécessairement un logiciel Finance d’entreprise, mais plutôt un système d’information financier composé d’outils choisis en fonction de l’organisation et de ses besoins.
2/ Centraliser les processus et les données : quelle place pour l’ERP en Finance ?
L’ERP, pour Enterprise Resource Planning, ou PGI en français, possède une particularité par rapport aux autres outils de cette cartographie : son périmètre dépasse généralement la seule Direction Financière.
Un ERP permet d’intégrer différents processus de l’entreprise au sein d’un même système. Selon les solutions et les modules déployés, il peut couvrir la Finance, les achats, les ventes, les stocks, la production, la Supply Chain ou encore d’autres fonctions.
Pour les équipes Finance, son intérêt tient notamment à la centralisation de données provenant de l’activité de l’entreprise.
La Finance exploite des données qui naissent aussi en dehors de la Direction Financière
Pour analyser la performance d’une entreprise, les professionnels de la Finance ont besoin de données issues de nombreux processus opérationnels.
Les ventes permettent par exemple d’étudier le chiffre d’affaires. Les achats influencent les coûts. Les stocks peuvent avoir des conséquences sur le besoin en fonds de roulement. Les données de production peuvent être nécessaires pour analyser les coûts et les marges.
L’ERP peut ainsi constituer une source importante du système d’information financier en reliant différents processus et leurs données.
Cela explique pourquoi des profils très différents peuvent être amenés à travailler dans cet environnement : Contrôleurs de Gestion, Contrôleurs Financiers, FP&A, Responsables Financiers ou encore DAF, selon l’organisation de l’entreprise et les modules utilisés.
Que signifie réellement « maîtriser un ERP » en Finance ?
Du point de vue du recrutement, la simple mention d’un ERP sur un CV apporte une information, mais elle ne suffit pas à évaluer le niveau de maîtrise du candidat.
Deux professionnels ayant travaillé plusieurs années sur le même ERP peuvent en avoir fait des usages très différents. L’un peut essentiellement consulter et extraire des données financières quand l’autre a utilisé plusieurs modules, construit des reportings ou participé à un projet de migration.
Pour préciser cette compétence, il est notamment utile d’identifier :
- Les modules utilisés
- Les opérations réalisées
- La fréquence d’utilisation
- Le niveau d’autonomie
- Les éventuelles fonctions de key user
- La participation à un déploiement, une migration ou une évolution de l’outil
Cette distinction sera particulièrement importante lorsqu’une entreprise transforme son système d’information : rechercher un utilisateur expérimenté d’un ERP et recruter un professionnel capable d’accompagner son déploiement ne correspondent pas au même besoin.
3/ Construire budgets et prévisions : à quoi servent les logiciels EPM ?
Une fois les données disponibles, la Direction Financière doit également pouvoir se projeter.
C’est notamment le rôle des solutions d’Enterprise Performance Management (EPM). Elles sont utilisées pour organiser et améliorer le pilotage de la performance de l’entreprise, notamment à travers la planification financière.
Un EPM peut ainsi intervenir dans plusieurs processus :
- Construction budgétaire
- Forecasts et reforecasts
- Planification financière
- Simulation de scénarios
- Analyse des écarts entre réalisé et prévisionnel
- Reporting de performance
Selon les solutions, son périmètre peut être plus large et intégrer d’autres fonctionnalités, notamment liées à la consolidation ou au reporting.
ERP et EPM répondent à des besoins différents
La distinction est particulièrement utile pour comprendre l’écosystème des logiciels de Finance.
L’ERP permet notamment de gérer des processus et constitue une source importante de données sur l’activité réalisée. L’EPM est davantage tourné vers leur exploitation pour planifier, prévoir et piloter la performance.
Prenons un exemple simple. Les données issues de l’ERP permettent de connaître les ventes effectivement réalisées. Un outil EPM peut ensuite être utilisé pour confronter ces résultats au budget, mettre à jour les prévisions et simuler différents scénarios pour les mois à venir.
Les deux familles sont donc moins concurrentes que complémentaires dans de nombreuses organisations.
Quels métiers utilisent les EPM ?
Les EPM sont particulièrement présents dans les fonctions dont l’activité repose sur le pilotage et l’anticipation :
Contrôleurs de Gestion, FP&A, Responsables du Contrôle de Gestion ou encore certains Contrôleurs Financiers peuvent les utiliser pour construire et analyser budgets, prévisions et indicateurs.
À mesure que l’on progresse vers des fonctions de Direction Financière, l’enjeu n’est pas nécessairement de maîtriser techniquement chaque fonctionnalité. Un Responsable Financier ou un DAF doit en revanche pouvoir comprendre les informations produites, les challenger et les utiliser dans ses décisions.
Cette différence de niveau d’utilisation compte également dans un recrutement : la connaissance d’un logiciel de gestion de la Finance doit toujours être rapprochée des responsabilités qui seront réellement confiées au futur collaborateur.
4/ Piloter le cash : pourquoi utiliser un logiciel de Trésorerie ?
La Trésorerie répond à d’autres problématiques. Une entreprise peut être rentable tout en rencontrant des tensions de liquidité : le suivi du cash constitue donc un enjeu distinct du seul pilotage du résultat.
Les solutions dédiées à cette fonction sont généralement regroupées sous l’appellation TMS, pour Treasury Management System.
Selon leur périmètre et les besoins de l’entreprise, elles peuvent notamment permettre de :
- Centraliser les positions de Trésorerie
- Construire et actualiser les prévisions de cash
- Suivre les flux et les paiements
- Gérer certains financements
- Suivre les relations bancaires
- Piloter certains risques financiers
Le niveau de sophistication nécessaire dépend naturellement de l’entreprise. Un groupe international travaillant avec plusieurs devises, banques et filiales n’a pas les mêmes problématiques qu’une PME dont les flux financiers sont moins complexes.
Le TMS est avant tout un outil métier
Contrairement à l’ERP, dont l’usage peut concerner de nombreuses fonctions de l’entreprise, le TMS répond à un domaine beaucoup plus spécialisé.
Il est donc principalement associé aux Trésoriers, Responsables Trésorerie et, selon les organisations, à certaines fonctions de Direction Financière.
Cette spécialisation a une conséquence en matière de recrutement. Pour un poste de Trésorier, il peut être pertinent de rechercher une expérience des TMS. Cela ne signifie toutefois pas automatiquement que le candidat doit avoir travaillé sur le logiciel exact utilisé par l’entreprise.
Il faut distinguer la connaissance d’un outil de la maîtrise du métier : prévisions de Trésorerie, analyse des flux, gestion des financements ou compréhension des risques constituent des compétences qui ne disparaissent pas lorsque le professionnel change de solution.
À l’inverse, dans certains contextes – prise de poste nécessitant une autonomie immédiate, mission courte, projet de transformation ou rôle de référent – l’expérience d’un environnement logiciel précis peut prendre davantage d’importance.
Cette distinction entre compétence Finance et compétence logiciel constitue l’un des principaux enjeux à prendre en compte lorsque l’on définit les critères d’un recrutement.
5/ Consolider les données financières : quels outils pour les groupes ?
Lorsque l’entreprise est composée de plusieurs entités, la Direction Financière doit être capable de produire une vision cohérente de la situation et des résultats à l’échelle du groupe. C’est notamment le rôle des logiciels de consolidation.
Ces outils permettent de collecter les données financières provenant des différentes entités et d’effectuer les opérations nécessaires à l’établissement des comptes consolidés. Selon les solutions et les organisations, ils interviennent notamment dans :
- La collecte et l’harmonisation des données
- Les retraitements de consolidation
- Les éliminations des opérations intragroupe
- La conversion des données en devises
- La production des états consolidés
- Le reporting financier du groupe
Les besoins peuvent rapidement devenir complexes lorsque le nombre de filiales augmente, que le groupe est présent dans plusieurs pays ou que les structures juridiques et financières se multiplient.
Des logiciels associés à des compétences spécialisées
Les outils de consolidation sont principalement utilisés par les Consolideurs, Responsables Consolidation et, selon l’organisation, certains Contrôleurs Financiers.
Pour ces professionnels, la maîtrise du logiciel ne peut toutefois pas être dissociée des compétences métier. Savoir utiliser une solution de consolidation ne suffit pas : il faut également comprendre les mécanismes de consolidation, identifier les retraitements nécessaires et contrôler la cohérence des informations produites.
Cette distinction est importante lors d’un recrutement. Plus le poste est spécialisé et nécessite une prise en main rapide, plus une expérience d’un environnement logiciel comparable peut être recherchée. Mais la connaissance d’un outil ne remplace pas la maîtrise des principes financiers auxquels il sert de support.
6/ Analyser et restituer les données : quelle place pour la BI en Finance ?
Collecter et traiter des données financières ne constitue qu’une première étape. Encore faut-il pouvoir les exploiter pour comprendre la performance et faciliter la prise de décision.
C’est notamment l’un des usages des outils de Business Intelligence (BI).
Ils permettent de rassembler des données provenant de différentes sources, de les analyser et de les restituer sous une forme plus facilement exploitable : tableaux de bord, indicateurs, graphiques ou reportings.
Dans une Direction Financière, la BI peut par exemple servir à suivre l’évolution du chiffre d’affaires et des marges, comparer le réalisé au budget, analyser les performances par activité ou construire des tableaux de bord destinés à la Direction.
Quels métiers de la Finance utilisent des outils de BI ?
La Business Intelligence est particulièrement présente dans les fonctions qui doivent analyser et restituer de grandes quantités d’informations :
- Contrôleurs de Gestion
- FP&A
- Finance Business Partners
- Contrôleurs Financiers
- Responsables du Contrôle de Gestion
La Direction Financière peut également exploiter les tableaux de bord produits à partir de ces outils sans nécessairement intervenir dans leur construction technique.
Là encore, le niveau attendu dépend fortement du poste. Consulter un tableau de bord, construire ses propres visualisations et participer à la conception du modèle de données correspondent à trois niveaux de compétence très différents.
Et Excel dans tout cela ?
Malgré la multiplication des logiciels Finance, Excel conserve une place transversale dans de nombreuses fonctions financières. Il peut servir à réaliser des analyses complémentaires, construire des simulations, effectuer des contrôles ou travailler sur des données extraites d’autres systèmes.
Il ne faut donc pas nécessairement opposer tableur et solutions spécialisées. Un Contrôleur de Gestion peut, par exemple, extraire des informations d’un ERP, travailler sur des prévisions dans un EPM, consulter des indicateurs dans un outil de BI et continuer à utiliser Excel pour certaines analyses.
L’enjeu consiste davantage à comprendre quel outil est utilisé pour quel besoin.
7/ Comment les différents logiciels de Finance s’articulent-ils ?
ERP, EPM, TMS, logiciels de consolidation et BI ne fonctionnent pas nécessairement de manière isolée. Dans de nombreuses organisations, ils constituent différentes composantes du système d’information financier.
Une représentation simplifiée pourrait être la suivante :
Activité de l’entreprise et systèmes opérationnels
↓
ERP et données financières
↓
EPM • TMS • Consolidation
↓
BI et reporting
↓
Analyse, pilotage et décisions
Cette représentation n’est pas une architecture universelle. Les outils peuvent échanger des données dans plusieurs directions, certaines fonctionnalités peuvent être regroupées dans une même suite et l’organisation dépend notamment de la taille de l’entreprise, de son activité et de son système d’information.
Elle permet néanmoins de comprendre une caractéristique importante du logiciel Finance d’entreprise : la valeur d’un outil dépend aussi de sa capacité à s’insérer dans un environnement plus large.
Suite intégrée ou logiciels spécialisés ?
Deux entreprises peuvent répondre à des besoins similaires avec des architectures très différentes.
L’une peut privilégier plusieurs modules appartenant à une même suite logicielle. Une autre peut associer un ERP à des solutions spécialisées pour la planification, la Trésorerie, la consolidation ou la BI.
Il n’existe donc pas une architecture idéale applicable à toutes les Directions Financières. Le choix dépend notamment des processus à couvrir, de la complexité de l’organisation, des outils déjà présents et des possibilités d’intégration entre les différentes solutions.
Cette diversité explique aussi pourquoi la maîtrise des logiciels doit être appréciée avec nuance dans un recrutement. Deux entreprises peuvent exercer la même activité et rechercher le même profil financier tout en utilisant des environnements technologiques très différents.
8/ SaaS, cloud et IA : comment évoluent les logiciels de Finance ?
La cartographie des outils financiers ne dépend pas uniquement de leurs fonctionnalités. Leur mode de déploiement et les technologies qu’ils intègrent évoluent également.
Qu’est-ce qu’un logiciel Finance en mode SaaS ?
Le SaaS, pour Software as a Service, désigne un mode de mise à disposition du logiciel. La solution est hébergée par le fournisseur et accessible à distance, généralement dans le cadre d’un abonnement.
Il faut donc distinguer la fonction du logiciel de son mode de distribution.
Un ERP, un EPM, un TMS ou un logiciel Finance-Comptabilité en mode SaaS peuvent être proposés selon ce modèle. Le terme SaaS n’indique pas si l’outil sert à construire un budget, gérer la Trésorerie ou analyser la performance.
Cette distinction permet d’éviter de placer au même niveau des notions qui ne répondent pas à la même question :
- ERP, EPM, TMS, BI : quelles fonctions l’outil remplit-il ?
- SaaS / cloud : comment le logiciel est-il hébergé et mis à disposition ?
L’automatisation modifie certains usages
Les logiciels financiers permettent également d’automatiser une partie des opérations autrefois réalisées manuellement : collecte de données, alimentation de certains reportings, rapprochements, contrôles ou actualisation d’indicateurs selon les outils.
Pour les équipes Finance, l’intérêt ne consiste pas uniquement à réaliser plus rapidement les mêmes tâches. L’automatisation peut aussi modifier la répartition du travail en réduisant certaines manipulations pour consacrer davantage de temps au contrôle, à l’analyse et à l’interprétation des informations.
Cela ne fait pas disparaître le besoin d’expertise financière. Au contraire, plus les traitements sont automatisés, plus il reste nécessaire de comprendre les données produites, vérifier leur cohérence et savoir les interpréter.
Quelle place l’IA peut-elle prendre dans les logiciels financiers ?
L’intelligence artificielle est progressivement intégrée à certaines solutions financières pour assister différents usages : analyse de données, recherche d’informations, génération de commentaires, détection d’anomalies ou aide à la prévision, selon les fonctionnalités proposées.
Il convient toutefois de distinguer l’assistance fournie par l’outil de la responsabilité du professionnel. Une prévision, une analyse ou un indicateur financier ne devient pas fiable uniquement parce qu’il a été produit automatiquement.
La connaissance du métier, la qualité des données et la capacité à exercer un regard critique restent donc centrales.
9/ Quels logiciels faut-il maîtriser selon son métier dans la Finance ?
Il n’existe pas davantage de logiciel indispensable à tous les professionnels de la Finance qu’il n’existe de logiciel de gestion de la Finance universel.
Les outils rencontrés dépendent fortement du métier exercé.
| Métier | Familles d’outils fréquemment rencontrées |
| Contrôleur de Gestion | ERP, EPM, BI, Excel |
| FP&A | EPM, BI, ERP, Excel |
| Trésorier | TMS, ERP, outils bancaires |
| Consolideur | Logiciel de consolidation, ERP, EPM |
| Contrôleur Financier | ERP, consolidation, EPM, BI |
| Finance Business Partner | ERP, EPM, BI |
| Responsable Financier / RAF / DAF | Plusieurs familles selon l’organisation |
Cette correspondance reste indicative. Un Contrôleur de Gestion travaillant dans une PME et son homologue au sein d’un groupe international peuvent avoir le même intitulé tout en évoluant dans des environnements logiciels très différents.
Faut-il connaître plusieurs logiciels pour travailler en Finance ?
Avec l’expérience, un professionnel peut être amené à travailler avec plusieurs familles d’outils. Cela ne signifie pas qu’il doit maîtriser techniquement l’ensemble du système d’information financier.
Les attentes varient selon sa fonction.
Un FP&A pourra être particulièrement autonome sur un EPM et des outils d’analyse. Un Trésorier développera davantage son expertise sur un TMS. Un DAF devra généralement comprendre les informations issues de plusieurs systèmes sans être nécessairement l’utilisateur le plus avancé de chacun.
Le niveau de maîtrise attendu doit donc rester proportionné aux responsabilités du poste.
10/ Comment définir ses besoins logiciels lors d’un recrutement en Finance ?
Lorsqu’une entreprise recrute un professionnel de la Finance, il peut être tentant de reprendre dans la fiche de poste la liste des logiciels actuellement utilisés par l’équipe.
Cette information est utile, mais elle ne permet pas à elle seule de définir le profil recherché.
Avant d’exiger la maîtrise d’une solution, plusieurs questions permettent de préciser le besoin :
- Quelle utilisation le futur collaborateur fera-t-il du logiciel ?
- Quelles fonctionnalités devra-t-il maîtriser ?
- Devra-t-il être autonome dès son arrivée ?
- Une formation interne est-elle envisageable ?
- Existe-t-il des solutions comparables dont la maîtrise serait transférable ?
- Le collaborateur sera-t-il simple utilisateur, utilisateur avancé ou référent ?
- Devra-t-il participer à un déploiement ou à une migration ?
Utilisateur, key user, projet : préciser le niveau réellement recherché
La mention « maîtrise de SAP », « maîtrise d’un EPM » ou « maîtrise d’un TMS » peut recouvrir des expériences très différentes.
On peut notamment distinguer :
| Niveau d’expérience | Ce qu’il peut recouvrir |
| Utilisateur occasionnel | Consultation ou utilisation ponctuelle de certaines fonctionnalités |
| Utilisateur régulier | Utilisation autonome de l’outil pour les besoins courants du métier |
| Utilisateur avancé | Exploitation de fonctionnalités plus complexes, analyses ou paramétrages métier selon l’outil |
| Key user / référent | Expertise métier sur l’outil, accompagnement des utilisateurs, interface avec les équipes IT ou l’intégrateur |
| Expérience projet | Participation à un déploiement, une migration ou une évolution importante de la solution |
Cette grille ne constitue pas une classification universelle : les responsabilités d’un key user ou le niveau de paramétrage accessible à un utilisateur avancé varient fortement selon les outils et les entreprises. Elle permet surtout de dépasser la simple liste de logiciels sur le CV.
Faut-il recruter uniquement des candidats qui connaissent déjà votre logiciel ?
Pas systématiquement. Pour certains recrutements, la connaissance précise de la solution peut constituer un véritable avantage, voire un prérequis : mission courte, besoin d’autonomie immédiate, rôle de key user, projet de migration ou utilisation d’un outil particulièrement spécialisé.
Dans d’autres situations, la maîtrise du métier et l’expérience d’un environnement comparable peuvent être plus importantes que la connaissance de l’éditeur utilisé par l’entreprise.
Un Contrôleur de Gestion expérimenté dans la construction budgétaire, le forecast et l’analyse de la performance ne perd pas ces compétences lorsqu’il change d’EPM. Il devra apprendre une nouvelle interface et de nouveaux processus, mais une partie importante de son expertise reste transférable.
L’enjeu consiste donc à distinguer ce qui doit être maîtrisé dès l’arrivée de ce qui peut être appris après le recrutement.
Recruter les compétences en Finance derrière les compétences logiciels
C’est précisément pour cette raison que le cadrage du poste est déterminant. Comptalents, cabinet de recrutement en Finance et Comptabilité, accompagne les entreprises dans l’identification des compétences nécessaires à leurs recrutements. Nos Consultants évaluent le parcours des candidats, leur environnement de travail et leurs usages des outils afin d’aller au-delà de la simple présence d’un nom de logiciel sur un CV.
L’objectif est notamment de déterminer si l’expérience du candidat correspond aux responsabilités du poste et si ses compétences peuvent être transférées à l’environnement de l’entreprise.
Conclusion
ERP, EPM, TMS, consolidation, BI : parler de logiciels de Finance revient en réalité à regrouper des outils qui répondent à des besoins très différents.
Pour une Direction Financière, l’enjeu est de comprendre le rôle de chaque solution et la manière dont elle s’intègre dans son organisation.
Cette distinction est également essentielle lors d’un recrutement. Avant de rechercher un candidat maîtrisant un logiciel financier, il faut déterminer l’usage qu’il devra réellement en faire, le niveau d’autonomie attendu et les compétences métier nécessaires derrière l’outil.
